Differenza tra Factoring e Forfeiting

Factoring vs Forfeiting
 

Factoring e forfeiting sono entrambi meccanismi utilizzati nel finanziamento delle transazioni commerciali internazionali per garantire ricevute di fatture e crediti non pagati. In entrambi i casi, il rischio di riscossione dei crediti viene trasferito dal venditore a una terza parte e, a seconda che l'accordo sia ricorso o meno, la terza parte sopporta il rischio di mancato pagamento. L'articolo offre una chiara panoramica di questi termini e spiega le somiglianze e le differenze tra factoring e forfeiting.

Cos'è il factoring?

Il factoring è una transazione finanziaria in cui le società vendono i propri crediti a istituti finanziari noti come fattori a un tasso scontato. Il fattore recupera quindi l'importo totale dal debitore. Il factoring è un tipo di finanziamento delle fatture. Un business condiziona i suoi crediti per ottenere immediatamente denaro invece di dover aspettare che i debitori paghino. Il factoring delle esportazioni è frequentemente utilizzato nelle transazioni commerciali internazionali in cui una società recupera i propri crediti esteri attraverso il processo di factoring eliminando in tal modo il rischio di credito. Esistono diverse tipologie di factoring che includono factoring pro-soluto, factoring pro-soluto, factoring export, factoring del debito, factoring commerciale e factoring inverso. Nella fattispecie pro-soluto il fattore assorbe completamente il rischio di mancato pagamento indipendentemente dal fatto che i debitori soddisfino i loro obblighi di pagamento. Come nel caso del factoring pro-solvendo se i crediti non sono pagati al factor entro 60-120 giorni, l'azienda deve riacquistare tali fatture. Il factoring del debito è il processo in base al quale la società riceve un prestito dai propri crediti e fatture non pagate dal fattore. Una volta che i debitori pagano, il fattore può recuperare i fondi prestati. Il factoring commerciale è dove il fattore offre denaro contante solo acquistando crediti, ma gestisce anche il registro delle vendite e il flusso di cassa della società. Il coinvolgimento del fattore di terzi viene mantenuto riservato dai clienti, consentendo in tal modo alla società di mantenere un buon rapporto di lavoro con i propri clienti. Il factoring inverso è anche un tipo di factoring in cui il debitore paga i fondi dei fattori che sono dovuti da loro, e il fattore in cambio paga questi fondi alla società.

Che cosa è la perdita?

La perdita è molto simile al factoring in quanto i crediti sono acquistati da un forfeiter con uno sconto, fornendo in tal modo sicurezza di pagamento per l'azienda. La perdita di denaro comporta grandi progetti, transazioni di grande valore, beni capitali e materie prime e offre un periodo di credito di un lungo periodo, ad esempio cinque anni. La forfait è popolare tra le aziende e gli esportatori che vendono beni capitali di valore elevato in quanto offre sicurezza di pagamento. Offre inoltre alla società un'immediata fonte di flusso di cassa anziché dover attendere un periodo di tempo prolungato da pagare.

Qual è la differenza tra Factoring e Forfeiting?

Factoring e forfeiting sono molto simili tra loro e sono servizi offerti ai venditori, in particolare gli esportatori che si occupano di transazioni commerciali internazionali per garantire i loro crediti. Factoring, noto anche come fattura factoring è un tipo di finanziamento della fattura in cui le fatture e i crediti di un'azienda sono acquistati da un fattore a sconto. La perdita è anche molto simile al factoring. L'unica grande differenza tra factoring e forfeiting risiede nei tipi di merci e nel periodo di credito. Mentre il factoring si occupa di crediti su beni ordinari, la perdita di accordi con beni strumentali, materie prime e principalmente transazioni di alto valore. Per quanto riguarda il periodo di credito, il factoring si riferisce a crediti a breve termine che di solito diventano esigibili entro 90 giorni, mentre il forfeiting è per crediti a lungo termine che tipicamente si estendono fino a cinque anni.

Sommario:

Factoring vs Forfeiting

• Factoring e forfeiting sono entrambi meccanismi utilizzati nel finanziamento delle transazioni commerciali internazionali per garantire ricevute di fatture e crediti non pagati.

• La definizione del factoring è la seguente: il factoring è un'operazione finanziaria in cui le società vendono i propri crediti a istituti finanziari noti come fattori a un tasso scontato.

• Esistono diverse tipologie di factoring che includono factoring pro-soluto, factoring pro-soluto, factoring export, factoring del debito, factoring commerciale e factoring inverso..

• La perdita è molto simile al factoring in quanto i crediti sono acquistati da un forfeiter a un prezzo scontato, fornendo in tal modo sicurezza di pagamento per l'azienda.

• Mentre il factoring si occupa di crediti su beni ordinari, la perdita di accordi con beni strumentali, materie prime e principalmente transazioni di alto valore.

• Per quanto riguarda il periodo di credito, il factoring si riferisce a crediti a breve termine che di norma diventano esigibili entro 90 giorni, mentre il forfeiting è per crediti a lungo termine che tipicamente si estendono fino a cinque anni.

Ulteriori letture:

1. Differenza tra Factoring e Contabilità Finanziamenti Contabili