Differenza tra Factoring e Sconti sulle fatture

Factoring vs Sconti sulle fatture
 

Il factoring e lo sconto fatture sono metodi utilizzati dai venditori di beni e servizi per ottenere il pagamento sulle loro fatture e crediti attraverso banche e istituti finanziari che offrono servizi di factoring e di sconto fatture. Il factoring e lo sconto sulle fatture offrono alle aziende una strada per recuperare il capitale immobilizzato e migliorare il flusso di cassa. Questo articolo offre una spiegazione chiara di ogni tipo di finanziamento della fattura e mette in luce le somiglianze e le differenze tra il factoring e lo sconto della fattura.

Cos'è il factoring?

Factoring è un tipo di finanziamento della fattura in cui i crediti e le fatture non pagate vengono recuperati attraverso il coinvolgimento di una terza parte. Nella definizione Factoring si afferma che il factoring è una transazione finanziaria in cui le società vendono i loro crediti e fatture non pagate a terzi come banche e istituti finanziari noti come fattori a un tasso scontato. Le fatture di factoring consentono alle aziende di recuperare in modo rapido ed efficiente i loro crediti, poiché non hanno bisogno di attendere i loro clienti per il pagamento di beni e servizi offerti. In caso di crediti factoring, la terza parte, in genere una banca o un istituto finanziario, assume il controllo della riscossione della società mantenendo il registro delle vendite e contattando direttamente i clienti per effettuare i pagamenti dovuti. Nelle fatture di factoring, i clienti dell'azienda sono consapevoli che la riscossione dei debiti è stata consegnata a terzi in quanto il cliente effettua direttamente i pagamenti delle fatture al factor. Il factoring del debito è un tipo di factoring in cui il fattore offre all'impresa un prestito contro i crediti e fatture non pagate consegnate al fattore.

Cos'è lo sconto sulle fatture?

Scontare le fatture in un altro tipo di finanziamento della fattura. Lo sconto della fattura è una forma di finanziamento a breve termine in cui una società può ottenere prestiti sulle sue fatture e crediti non pagati. L'istituto finanziario o la terza parte che offre lo sconto di fatturazione addebita una commissione per il servizio e i prestiti sono effettuati su una percentuale concordata del valore totale della fattura. Quando i clienti pagano le loro quote, gli importi vanno direttamente all'istituzione finanziaria di terze parti. La società stessa mantiene il proprio registro delle vendite ed è responsabile per la riscossione dei debiti. Pertanto, i clienti della società non sono a conoscenza di un coinvolgimento di terzi nella riscossione del debito. Ciò consente uno sconto di fatturazione confidenziale e aiuta il fornitore a mantenere relazioni sane con i clienti. Lo sconto delle fatture è anche una forma di prestito basato su attività in cui l'istituto finanziario offre prestiti alle imprese garantiti da fatture non pagate e crediti esigibili.

Qual è la differenza tra Factoring e Fattura Sconto

Il factoring e lo sconto fatture sono entrambi meccanismi di finanziamento delle fatture che offrono finanziamenti a breve termine. Nonostante la loro somiglianza, ci sono una serie di differenze tra il factoring e lo sconto delle fatture. Le aziende più piccole usano solitamente il factoring delle fatture, al contrario dello sconto sulle fatture solitamente utilizzato da società molto più grandi. Nella fatturazione delle fatture il registro delle vendite, la riscossione dei crediti e il controllo del credito sono condotti dall'istituto finanziario di terzi e i clienti sono consapevoli che l'azienda utilizza i servizi di una terza parte. Come con lo sconto delle fatture, questo è abbastanza confidenziale in quanto i registri delle vendite sono mantenuti in house e i clienti non sono a conoscenza di un coinvolgimento di terze parti.

Sommario:

Factoring vs Sconti sulle fatture

• Il factoring e lo sconto fatture sono entrambi meccanismi di finanziamento delle fatture che offrono finanziamenti a breve termine.

• Definizione del factoring: una transazione finanziaria in cui le società vendono i propri crediti e fatture non pagate a terzi come banche e istituti finanziari noti come fattori a un tasso scontato.

• Definizione di attualizzazione della fattura: una forma di finanziamento a breve termine in cui una società può ottenere prestiti sulle sue fatture e crediti non pagati.

• Lo sconto della fattura è anche una forma di prestito basato su attività in cui l'istituto finanziario offre prestiti alle imprese garantiti da fatture non pagate e crediti esigibili.

• Nella fatturazione delle fatture il registro delle vendite, la riscossione dei crediti e il controllo del credito sono condotti dall'istituzione finanziaria di terzi e i clienti sono consapevoli che l'azienda utilizza i servizi di una terza parte.

• Come per lo sconto delle fatture, questo è abbastanza confidenziale in quanto i registri delle vendite vengono mantenuti in house e i clienti non sono a conoscenza di un coinvolgimento di terze parti.

Ulteriori letture:

1. Differenza tra Factoring e Contabilità Finanziamenti Contabili