Differenza tra Factoring e Bill Discounting

Factoring vs scontati di Bill
 

Poiché sia ​​il factoring che lo sconto delle bollette sono fonti di finanziamento a breve termine offerte da banche e istituti finanziari, la differenza tra factoring e sconto delle bollette non è nient'altro che utile. Il factoring e lo sconto delle fatture offrono ai venditori e ai commercianti la possibilità di riscuotere i loro crediti più velocemente senza dover disporre di capitali vincolati. Dal momento che l'uso del factoring e dello sconto delle fatture contribuisce a migliorare il flusso di cassa, queste fonti di finanziamento a breve termine sono piuttosto popolari tra i commercianti e sono utilizzate molto nel commercio internazionale. Nonostante le loro somiglianze, ci sono una serie di sottili differenze tra factoring e sconto delle bollette. L'articolo che segue offre una spiegazione chiara su ciascuno e sottolinea le loro somiglianze e differenze.

Cos'è il factoring?

Nei crediti factoring, il commerciante vende le fatture non pagate a società di factoring come banche e istituti finanziari a una tariffa scontata. Quindi queste società di factoring pagano immediatamente al trader il valore delle loro fatture meno una commissione. Questo è molto conveniente per il venditore poiché non solo è in grado di recuperare i suoi crediti più velocemente, ma anche il factoring migliora il flusso di cassa rilasciando fondi che sarebbero legati per un periodo indefinito. Nel processo di factoring crediti, le società di factoring sono anche responsabili del mantenimento di tutte le attività di controllo del credito compresa la gestione del registro delle vendite e la riscossione dei debiti direttamente contattando i clienti. Ricorso al factoring è vantaggioso per le società di factoring, poiché nel caso in cui i clienti non paghino l'importo della fattura al fattore entro 60-120 giorni, il commerciante è tenuto a riacquistare tali fatture e deve subire la perdita del mancato pagamento. Nel factoring pro-soluto, il rischio e la perdita del mancato pagamento sono interamente a carico della società di factoring. I servizi di factoring merci vengono anche utilizzati per ricevere il pagamento delle fatture di trasporto. L'azienda di movimentazione merci può vendere la propria polizza di carico o di trasporto all'azienda di factoring e ricevere immediatamente contanti.

Cos'è lo sconto di Bill?

Nello sconto delle fatture, il venditore di beni redige una cambiale sull'acquirente delle merci e quindi sconta la suddetta cambiale con una banca o una società finanziaria. Il venditore è in grado di ottenere finanziamenti immediati meno la commissione applicata dalla società finanziaria. Lo sconto di fatturazione consente al venditore di recuperare più rapidamente i crediti, migliorando così il flusso di cassa. Prima di acquistare la fattura, la banca o l'istituto finanziario deve prendere in considerazione una serie di fattori, tra cui il rischio di mancato pagamento associato alla fattura e il tempo rimanente per il pagamento della bolletta. Viene preferita una cambiale con un rischio inferiore e una durata inferiore della scadenza. Una volta che l'acquirente della merce effettua il pagamento alla banca, la transazione viene regolata.

Qual è la differenza tra Factoring e Bill Discounting?

Il factoring e lo sconto fatture sono entrambe fonti di finanziamento a breve termine che offrono a trader e venditori una via per ottenere il pagamento dei crediti in modo rapido e conveniente. Entrambe le forme di finanziamento a breve termine aiutano a migliorare il flusso di cassa e la gestione del capitale circolante. Nonostante le loro somiglianze, ci sono alcune differenze tra factoring e sconto delle fatture. Lo sconto sulle fatture è sempre un ricorso, mentre il factoring può essere il ricorso o il non ricorso. Factoring gestisce inoltre i registri delle vendite e raccoglie i debiti, mentre lo sconto delle fatture riguarda solo l'acquisto della fattura e la società finanziaria non effettua alcuna manutenzione del registro delle vendite. È possibile che una fattura venga scontata un numero di volte prima della scadenza. Tuttavia, questo non è il caso del factoring. Il factoring è una struttura che può essere estesa su un numero di fatture, mentre in bolletta scontata ogni fattura viene valutata individualmente prima di essere scontata.

Sommario:

Factoring vs scontati di Bill

• Il factoring e lo sconto fatture sono entrambe fonti di finanziamento a breve termine offerte da banche e istituti finanziari.

• Nel factoring crediti, il commerciante vende le fatture non pagate a società di factoring come banche e istituti finanziari a un tasso scontato.

• Nel processo di factoring crediti, le società di factoring sono anche responsabili del mantenimento di tutte le attività di controllo del credito compresa la gestione del registro delle vendite e la riscossione dei debiti direttamente contattando i clienti.

• Nello sconto delle fatture, il venditore di beni redige una cambiale sull'acquirente delle merci e quindi sconta la suddetta cambiale con una banca o una società finanziaria.

• Prima di acquistare la fattura, la banca o l'istituto finanziario deve prendere in considerazione una serie di fattori, tra cui il rischio di mancato pagamento associato alla fattura e il tempo rimanente per il pagamento della bolletta..

• Il factoring è una struttura che può essere estesa su un numero di fatture, mentre nello sconto fattura ogni fattura viene valutata singolarmente prima di essere scontata.

Ulteriori letture:

1. Differenza tra Factoring e Contabilità Finanziamenti Contabili
2. Differenza tra Factoring e Forfeiting
3. Differenza tra Factoring e Sconti sulle fatture