Differenza tra Factoring e Contabilità Finanziamenti Contabili

Factoring vs vs Contabilità creditoria

Factoring e Contabilità I finanziamenti sono termini relativi al finanziamento delle piccole imprese. È sempre stato un compito difficile assicurare il capitale per avviare un'impresa in quanto le banche non sono disposte a fornire capitali senza chiedere garanzie o dichiarazioni finanziarie negli ultimi anni, il che ovviamente non è presente in caso di avvio di una piccola impresa. L'afflusso di denaro è vitale per qualsiasi nuova piccola impresa per sostenerlo e per far fronte alle spese quotidiane e alle operazioni commerciali. Con l'ambiente del credito più stretto che mai, le aziende sono sempre alla ricerca di modi alternativi di finanziare la propria attività per ottenere il capitale di cui hanno disperatamente bisogno per continuare a funzionare regolarmente. Due di questi metodi non tradizionali di finanziamento di una piccola impresa sono il factoring e il finanziamento dei crediti. Spesso si dice che i due sono quasi identici, ma ci sono differenze tra il factoring e il finanziamento da ricevere che devono essere evidenziati in modo che chiunque sia alla ricerca di finanziamenti per la propria attività possa prendere uno o entrambi in base alle sue esigenze.

Factoring

Questo è il sistema di acquisto definitivo di conti in sospeso di qualsiasi attività commerciale da parte di una società specializzata in finanziamenti. Questa azienda è anche chiamata fattore. Normalmente un fattore anticipa il 70-90% dell'importo totale dei crediti al momento dell'acquisto dei crediti. L'importo del saldo viene sbloccato dal fattore dopo aver detratto la commissione di factoring quando il fattore realizza le fatture normalmente dopo un periodo di 30-45 giorni. La commissione di factoring dipende dal numero di giorni in cui il denaro può essere realizzato dal fattore e anche dal valore totale del credito. Normalmente, la commissione di factoring è compresa tra 1,5 e 5,5% del valore totale del credito. La commissione di factoring aumenta quando vi sono alcuni rischi nella realizzazione del credito.

Factoring fornisce un modo semplice di avere flusso di cassa in un business che è vitale per continuare a gestire le attività quotidiane e incontrare le spese varie. D'altra parte le società di factoring sono fiorenti in quanto stanno fatturando commissioni per la riscossione dei crediti da parte dei venditori per conto dell'azienda. In questo sistema, un piccolo imprenditore può scegliere quali fatture mantenere per l'auto-realizzazione e quali dare alla società di factoring in base alla facilità di realizzazione.

Finanziamento da ricevere

Questo è un altro sistema di finanziamento di una piccola impresa che assomiglia ai finanziamenti tradizionali delle banche, ma presenta molte differenze sottili. Mentre una banca estende i prestiti alle imprese solo dopo che il proprietario fornisce garanzie quali depositi fissi, impianti e macchinari o altre proprietà, nel finanziamento di crediti clienti l'imprenditore deve impegnare beni aziendali insieme a crediti verso la società finanziaria. La linea di credito dell'istituto di credito varia in linea con i crediti e normalmente l'imprenditore è autorizzato a ritirare fino al 70-90% dei crediti e l'interesse è addebitato solo sull'importo di denaro prelevato dall'imprenditore. Il finanziamento di crediti commerciali è più economico del factoring e qui i crediti funzionano come garanzia per il credito. Tuttavia, il finanziamento di crediti commerciali potrebbe non essere adatto a imprese molto piccole in quanto le banche stabiliscono un obiettivo minimo di vendite mensili per consentire il credito in questo modo.