Differenza tra Wealthfront e Betterment

Differenza chiave - Wealthfront vs Betterment
 

Con il numero di opportunità di investimento in aumento di giorno in giorno, è spesso difficile selezionare l'opzione più adatta per gli investitori indipendenti. I robo-consulenti sono uno sviluppo relativamente nuovo che sostituisce i consulenti per gli investimenti umani. I robo-consulenti sono anche economici poiché di solito costano solo circa un terzo del costo dei consulenti per gli investimenti umani. Wealthfront and Betterment sono due piattaforme online relativamente moderne che hanno guadagnato rapidamente popolarità. La differenza chiave tra Wealthfront e Betterment sono le opzioni offerte da ciascuna piattaforma; Wealthfront non offre risparmi basati sugli obiettivi, mentre Betterment offre risparmi basati sugli obiettivi. Al contrario, Betterment non offre indicizzazione diretta mentre Wealthfront offre saldi contabili indicizzati superiori a $ 100.000.

CONTENUTO

1. Panoramica e differenza chiave
2. Cos'è Wealthfront 
3. Cos'è il miglioramento
4. Somiglianze tra Wealthfront e Betterment
4. Confronto affiancato - Wealthfront vs Betterment in forma tabulare
5. Sommario

Cos'è Wealthfront?

Wealthfront è una società di servizi di investimento online con sede a Redwood City, California, fondata da Andy Rachleff e Dan Carroll nel 2008. A partire dal 26 gennaio 2017, Wealthfront ha gestito asset per oltre $ 5 miliardi. Wealthfront è un pioniere nel robo-investimento e fornisce una piattaforma adatta sia per apprendisti che per investitori affermati, fornendo un portafoglio ben bilanciato personalizzato per obiettivi individuali. Questa piattaforma di investimento offre una vasta gamma di tipi di conti di investimento come trust, conti individuali e congiunti non pensionistici, IRA tradizionale, Roth IRA e IRA di rollover.

Wealthfront addebita una commissione di gestione dello 0,25% ai clienti; tuttavia, per i saldi dei conti inferiori a $ 15.000, le commissioni di gestione non sono applicabili. La commissione di consulenza varia a seconda del saldo del conto. Se il saldo è compreso tra $ 500 e $ 10.000, Wealthfront rimuove la commissione di consulenza. Per i saldi dei conti superiori a $ 10.000, viene addebitata una commissione mensile dello 0,25%. Sono inoltre disponibili numerose classi di attività con portafogli Wealthfront quali azioni statunitensi, azioni estere, mercati emergenti, azioni con dividendi, immobili e risorse naturali. Wealthfront offre anche il riequilibrio del portafoglio e la raccolta delle perdite fiscali.

Riequilibrio del portafoglio

Questo viene fatto al fine di minimizzare il rischio attraverso un'efficace diversificazione dell'asset allocation. I fondi degli investitori dovrebbero essere assegnati a un numero di attività piuttosto che a pochi. Isolerà la possibilità di condizioni di mercato negative che cancellano i rendimenti complessivi.

Raccolta delle perdite fiscali

La raccolta delle perdite fiscali è la pratica di vendere una garanzia in perdita al fine di compensare le tasse. La sicurezza venduta viene sostituita da una simile, mantenendo l'asset allocation ottimale e i rendimenti attesi.

Per i saldi dei conti superiori a $ 100.000, Wealthfront offre l'indicizzazione diretta, che è un servizio che utilizza i singoli titoli per individuare le opportunità di raccolta delle perdite fiscali. La società è stata anche la prima a offrire la possibilità di indicizzazione diretta agli investitori.

Cos'è il miglioramento?

Betterment è anche una società di investimento online con sede a New York City e ha un patrimonio in gestione di $ 9 miliardi. Betterment è registrato presso la Securities and Exchange Commission ed è un membro della Financial Industry Regulatory Authority. La società è stata fondata da John Stein nel 2008. Una piattaforma di robo-consulenza, Betterment offre risparmi basati sugli obiettivi - una metodologia di investimento in cui le prestazioni sono misurate dal successo degli investimenti nel raggiungimento degli obiettivi personali e di stile di vita degli investitori.

Le commissioni di gestione addebitate da Betterment variano dallo 0,25% allo0,50%; tuttavia, per i saldi dei conti che superano i $ 2,000,000 di diritti di gestione è rinunciato. Di conseguenza, Betterment è un'opzione interessante per gli individui con un patrimonio netto elevato. Simile a Wealthfront, Betterment offre anche una serie di opzioni di investimento come gli IRA tradizionali e Roth, i fondi negoziati in borsa (ETF). Il miglioramento offre anche il riequilibrio del portafoglio e la raccolta delle perdite fiscali.

Quali sono le somiglianze tra Wealthfront e Betterment?

• Sia Wealthfront che Betterment sono piattaforme di robo-consulente che offrono consulenza sugli investimenti.
• Sia Wealthfront che Betterment offrono riequilibrio del portafoglio e perdite fiscali.

Qual è la differenza tra Wealthfront e Betterment?

Wealthfront vs Betterment
Wealthfront è un servizio di investimento online che è un pioniere nel robo-investment che offre agli investitori un'ampia gamma di opzioni di investimento.	Il miglioramento è anche una piattaforma di investimento online simile che offre risparmi basati sugli obiettivi.
Spese di gestione
Wealthfront addebita commissioni di gestione tra 0% - 0,25%.	Miglioramento delle commissioni di gestione degli oneri tra 0,25% - 0,50%.
Dirigere l'indicizzazione
Per Wealthfront, l'indicizzazione diretta è disponibile per i saldi dei conti che superano $ 100.000.	Betterment non offre indicizzazione diretta.
Risparmio basato sugli obiettivi
Wealthfront non offre risparmi basati sugli obiettivi.	La strategia di investimento di Betterment è formata per incorporare risparmi basati sugli obiettivi.

Sommario - Wealthfront vs Betterment

La differenza tra Wealthfront e Betterment dipende da una serie di fattori come la struttura delle commissioni, la disponibilità di risparmi basati sugli obiettivi e l'indicizzazione diretta. Ciononostante, entrambe le società sono scelte forti per un consulente robo che offre scelte di investimento redditizie ed economiche. Quale piattaforma online è adatta per ciascun investitore dipende dagli obiettivi di investimento e dalla dimensione del saldo del conto. Per gli investitori high net worth, Betterment è più attraente mentre Wealthfront è più adatto per gli investitori medi.

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Riferimenti:

1. "Recensioni Wealthfront". InvestmentZen. N., n. web. Disponibile qui. 27 giugno 2017.
2. O'Shea, Arielle. "Wealthfront Review 2017." NerdWallet. N.p., 22 giugno 2017. Web. Disponibile qui. 27 giugno 2017.
3. "Mostra Robo_advisors." InvestmentZen. N., n. web. Disponibile qui. 28 giugno 2017.