Differenza tra fedeltà e avanguardia
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Differenza chiave - Fidelity vs Vanguard
La gestione degli investimenti tramite consulenti finanziari è diventata sempre più popolare negli ultimi tempi in cui le società di investimento gestiscono un gran numero di attività finanziarie al di sotto di esse. Fidelity e Vanguard sono due pioniere società di servizi finanziari negli Stati Uniti. Entrambe le società forniscono una serie di servizi, che vanno dai servizi pensionistici alla gestione patrimoniale. La differenza fondamentale tra fedeltà e avanguardia è quella Fidelity offre prodotti di investimento, principalmente con una filosofia di rendimento elevato ad alto rischio, più adatta agli investitori aggressivi mentre Vanguard si concentra sulla fornitura di un portafoglio di investimenti a basso costo più adatto per gli investitori conservatori. Entrambe le società offrono una vasta gamma di opzioni di investimento ai propri clienti.
CONTENUTO
1. Panoramica e differenza chiave
2. Cos'è la fedeltà
3. Cos'è Vanguard
4. Somiglianze tra fedeltà e avanguardia
5. Confronto affiancato - Fidelity vs Vanguard in forma tabulare
6. Sommario
Cos'è la fedeltà?
Fidelity Investments è una società multinazionale americana di servizi finanziari con sede a Boston, Massachusetts e con 2.13 trilioni di dollari in attività in gestione a partire dal 2016. Fidelity offre una vasta gamma di opzioni di investimento che vanno dalla gestione di fondi comuni di investimento, assicurazioni sulla vita, servizi pensionistici alla consulenza sugli investimenti. Fidelity gestisce una serie di divisioni per fornire vari servizi e alcuni dei fondi che generano più entrate sono indicati di seguito.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund è il maggiore fondo comune di investimento di Fidelity tra i 452 fondi comuni di investimento e riesce a offrire un rendimento dell'8,69% ai suoi investitori. Questo rendimento è maggiore del rendimento di S & P 500 del 7,41%. (S & P 500 è un indice borsistico che calcola il rendimento complessivo di un portafoglio di fondi: se un singolo fondo fornisce un rendimento superiore al rendimento del portafoglio del fondo, il rispettivo fondo ha un buon rendimento).
Figura 01 - Sede centrale di Fidelity a Boston
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Questo è un altro fondo che ha sovraperformato il rendimento NASDAQ Composite del 9,68% ottenendo un rendimento sonoro del 12,45%. FOCPX investe in titoli over the counter altamente speculativi.
Fidelity opera con tre modelli di portafogli generatori di reddito, vale a dire reddito conservatore, reddito equilibrato e reddito di crescita. Tra le varie allocazioni patrimoniali, viene scelto un Target Asset Mix (TAM) per le obbligazioni azionarie e gli investimenti a breve termine.
Fidelity ha una reputazione significativa come società adatta per investitori aggressivi, a seconda del portafoglio di investimento che offrono. Come evidenziato dai rendimenti di FCNTX e FOCPX, i fondi di maggioranza di Fidelity generano rendimenti favorevoli. Tuttavia, poiché i rendimenti elevati devono essere supportati da rischi elevati, il portafoglio di investimenti di Fidelity potrebbe non essere adatto agli investitori prudenti. Inoltre, le commissioni e le spese addebitate da Fidelity sono anche più alte, al fine di compensare il rischio intrinseco.
Cos'è Vanguard?
Vanguard è una società americana di gestione degli investimenti con sede a Malvern, in Pennsylvania, che opera con oltre 4 trilioni di dollari di asset in gestione. I fondi comuni e i fondi scambiati in borsa sono i due principali tipi di fondi forniti da Vanguard, mentre vengono forniti anche servizi di intermediazione, gestione patrimoniale e servizi fiduciari. Vanguard offre due classi per la maggior parte dei suoi fondi: azioni degli investitori e azioni ammiraglio. Le azioni dell'ammiraglio hanno rapporti di spesa relativamente più bassi ma richiedono un investimento minimo più elevato, tra $ 10.000 e $ 100.000 per fondo.
Vanguard è una scelta di investimento popolare per gli investitori che preferiscono adottare un approccio conservativo con i loro portafogli. Ciò è dovuto al fatto che Vanguard offre un portafoglio a rischio relativamente basso in quanto la società offre una serie di fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF) orientati al reddito fisso. La filosofia di Vanguard è vera per tutti i suoi investimenti, in quanto le minori spese portano a rendimenti complessivi migliori.
Operando con oltre 320 fondi, Vanguard è anche noto per la sua gestione degli investimenti a basso costo con un coefficiente di spesa medio (costo sostenuto da una società di investimento per gestire un fondo) dello 0,18%. Esempi di rapporti di spesa di alcuni fondi popolari della società sono i seguenti.
Quali sono le somiglianze tra fedeltà e avanguardia?
- Sia Fidelity che Vanguard sono società di investimento su larga scala con sede negli Stati Uniti.
- I fondi comuni sono una delle principali categorie di prodotti in Fidelity e Vanguard.
Qual è la differenza tra fedeltà e avanguardia?
Fidelity vs Vanguard | |
| Fidelity offre prodotti di investimento principalmente con una filosofia di rendimento ad alto rischio-alto, più adatta agli investitori aggressivi. | Vanguard si concentra sulla fornitura di un portafoglio di investimenti a basso costo più adatto per gli investitori conservatori. |
| adeguatezza | |
| La fedeltà è un'opzione di investimento più appropriata per gli investitori aggressivi. | Il portafoglio di fondi di Vanguard è più adatto per gli investitori conservatori. |
| Costo e Resi | |
| L'alto costo nella gestione patrimoniale, supportato da un rendimento medio superiore alla strategia di investimento in Fidelity. | Vanguard offre investimenti a basso costo con bassi rapporti di spesa per fornire risultati favorevoli. |
| Tipi di fondi | |
| La maggior parte dei fondi di Fidelity sono fondi comuni di investimento. | Vanguard offre sia fondi comuni di investimento sia fondi scambiati in borsa nel suo portafoglio. |
Sommario - Fidelity vs Vanguard
La differenza tra Fidelity e Vanguard è principalmente attribuibile all'approccio di investimento adottato da entrambe le società; La fedeltà assume più rischi con l'aspettativa di generare rendimenti elevati mentre Vanguard adotta un approccio più prudente poiché la sua strategia di investimento è adatta per investitori avversi al rischio. Tuttavia, entrambe le società hanno un immenso successo e possono aiutare gli investitori a costruire e gestire la ricchezza aggiungendo valore.
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Riferimenti:
1. "Fondi comuni e investimento di fondi comuni - Investimenti di fedeltà". Investimenti di fondi comuni - Investimenti di fedeltà. N., n. web. Disponibile qui.25 giugno 2017.
2. "Elenco dei fondi Vanguard - indice e fondi comuni di investimento attivi" Vanguard. N., n. web. Disponibile qui. 25 giugno 2017.
Cortesia dell'immagine:
1. "Fidelity-Inv-Boston" di Grk1011 - Opera propria (CC BY-SA 3.0) attraverso Commons Wikimedia
2. "NASDAQ - Times Square" di Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) attraverso Flickr
