Differenza tra EPF e PPF

EPF è un accordo in cui i lavoratori dipendenti possono dare un contributo dal salario che attingono ogni mese a un fondo. allo stesso modo, PPF è anche un fondo in cui ogni persona può dare un contributo. Questi due sono i principali veicoli di risparmio, in cui vengono fatti investimenti per garantire il futuro, e anche per mobilitare i risparmi del pubblico in generale, che miete interesse,

fondo di previdenza è un fondo di investimento, in cui individui specifici possono dare il contributo, e un importo forfettario che include il capitale e gli interessi su di esso sono versati al detentore, sia alla scadenza sia al momento del pensionamento. È di due tipi: Employees Provident Fund (EPF) e Public Provident Fund (PPF). Per comprendere ulteriormente i due schemi e le loro differenze, leggere l'articolo presentato.

Contenuto: EPF Vs PPF

Grafico comparativo

Base per il confronto	EPF	PPF
Senso	I dipendenti del fondo di previdenza o EPF sono uno schema avviato dal governo indiano in cui tutti gli impiegati che percepiscono uno stipendio superiore a 6500 devono investire una parte del loro reddito nel fondo come risparmi.	Public Provident Fund o PPF è uno schema avviato dal governo indiano in cui tutti i cittadini del paese possono investire i loro soldi come risparmi.
Diritto di investire	Solo le persone stipendiate possono investire.	Tutti i cittadini dell'India, inclusi i lavoratori dipendenti, ma esclusi gli NRI.
possesso	L'intero importo viene pagato al dipendente nel momento in cui si ritira o si dimette (trasferito nel suo nuovo conto PF con la società in cui ha iniziato a lavorare).	L'importo è pagato alla persona dopo 15 anni. Successivamente, può essere esteso, su richiesta.
Contributo	Datore di lavoro e dipendente.	La persona interessata (tutore in caso di minore e qualsiasi membro in caso di HUF).
Legge governativa	Fondo di previdenza per i dipendenti e legge sulle disposizioni varie, 1952.	Legge sul fondo di previdenza pubblica, 1968.

Definizione di EPF

EPF fa riferimento a Employees Provident Fund, un sistema che è disponibile solo per i dipendenti in cui il loro datore di lavoro e il lavoratore stesso possono investire nel fondo e in cui ottiene un interesse annuale, ad un tasso specificato, che di solito è più dell'interesse al le banche pagano Il fondo è gestito dall'organizzazione dei fondi per i dipendenti.

È un processo a lungo termine, vale a dire fino a quando l'impiego dura. Se il dipendente va in pensione, viene pagato l'intero importo o se si dimette dal lavoro, l'intero importo viene pagato o trasferito al suo nuovo conto EPF con la società in cui ha iniziato a lavorare. È obbligatorio per ogni dipendente che stia facendo uno stipendio superiore a 6500 al mese per contribuire all'EPF, tuttavia, il contributo del datore di lavoro è volontario.

Definizione di PPF

PPF fa riferimento a Public Provident Fund, uno schema disponibile per il grande pubblico. Tutti i cittadini dell'India possono investire importi in questo fondo in cui ottengono un interesse annuale ad un tasso specifico, che di solito è superiore all'interesse fornito dalle banche. Lo schema è introdotto dal National Savings Institute, che lavora sotto il Ministero delle Finanze.

Il fondo può essere aperto in qualsiasi ufficio postale o qualsiasi filiale della banca statale dell'India o qualsiasi altra banca nazionalizzata autorizzata dalla CG. Il mandato del programma è normalmente di 15 anni per un individuo, ma può essere esteso alla sua domanda per un blocco (5 anni). L'importo minimo che può essere investito è Rs 500. La PPF è regolata dalla Public Provident Fund Act del 1968.

Differenze chiave tra EPF e PPF

L'EPF è disponibile solo per i dipendenti, mentre la PPF è disponibile per tutti, sia stipendiati che non, ma esclusi gli NRI.
Il termine di EPF è fino a quando l'impiego esiste, cioè se il dipendente si ritira o si dimette, l'importo è pagato a lui mentre il termine di PPF è di 15 anni ma può essere esteso su una domanda della persona interessata..
Datore di lavoro e dipendente possono entrambi contribuire all'EPF; tuttavia, il contributo del datore di lavoro è volontario. D'altra parte, il contributo in PPF può essere svolto dalla persona interessata; tuttavia, un individuo può contribuire per conto di HUF e Guardian nel caso di un minore.
È obbligatorio per tutti i dipendenti che ricevono un salario fino a 6500 per contribuire all'EPF, ma un contributo al PPF è volontario.
L'EPF è disciplinata dalla Legge sui fondi per i dipendenti e sulle altre disposizioni, 1952 mentre la PPF è disciplinata dalla legge sul fondo di previdenza pubblica, 1968.

Termini chiave relativi a EPF e PPF

Prestazioni fiscali

Nel caso dell'EPF, il contributo del datore di lavoro è esentato dall'imposta mentre il contributo del dipendente è imponibile; tuttavia, è ammissibile solo quando è richiesto ai sensi della sezione 80C della legge sull'imposta sul reddito. L'interesse è anche esente da tasse fino ad una tariffa specificata e anche l'importo ricevuto a scadenza è esente da imposte, a condizione che il contributo sia versato per più di 5 anni compresi i trasferimenti.

D'altra parte, la persona che contribuisce in PPF ha diritto a richiedere le detrazioni ai sensi della sezione 80C della legge sull'imposta sul reddito e gli interessi sull'importo sono anch'essi esenti da imposta e anche l'importo ricevuto a scadenza è esente da imposte.

Nomina

Sia l'EPF che il PPF forniscono la possibilità di nominare in modo che, in caso di morte dell'interessato, l'importo venga pagato al candidato. Questo può essere fatto a favore di madre, padre, coniuge e figli esclusi fratello e sorella. Inoltre, possono esserci più di un intestatario a condizione che il titolare del conto menzioni il suo nome in qualsiasi momento.

La nomina a favore di una persona diversa da quella sopra indicata è considerata non valida, ma nel caso in cui venga effettuata, l'importo viene pagato agli eredi legali del titolare del conto deceduto.

Analogie

Ci sono molte somiglianze tra entrambi i fondi che alcuni di essi sono-

Entrambi sono creati per il benessere, vale a dire uno per i dipendenti e un altro per il pubblico in generale.
Entrambi offrono la possibilità di nominare.
L'obiettivo dei due è di promuovere piccoli risparmi che sono per lunghi periodi.
Entrambi possono chiedere detrazioni sotto la sezione 80C

Conclusione

Dopo aver discusso molto dei due, si può dire che entrambi sono molto distinti l'uno dall'altro e non vi è alcuna possibilità di confondersi tra loro. La ragione di essere entrambi popolari è il tasso di interesse lucrativo, una persona può prendere da questi, che non è nemmeno fornito dalle banche. L'altro vantaggio è il periodo di blocco, devi solo investire l'importo e trarne vantaggio in futuro in termini di benefici pensionistici. Tuttavia, può essere ritirato se necessario, fatte salve alcune condizioni.

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