Differenza tra gestione patrimoniale e gestione degli investimenti

Gestione delle risorse e gestione degli investimenti
 

Conoscere la differenza tra gestione patrimoniale e gestione degli investimenti può essere utile in quanto la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti sono termini che sentiamo spesso quando discutiamo della gestione delle risorse finanziarie e degli investimenti. Una corretta gestione delle attività e degli investimenti è un fattore importante quando si parla di crescita della ricchezza. Sebbene possano sembrare diversi, la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti sono abbastanza simili tra loro con alcune sottili differenze. Il seguente articolo offre una chiara panoramica di ciascun termine e spiega le somiglianze e le differenze tra la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti.

Cos'è l'Asset Management?

La gestione patrimoniale è la gestione di beni, compresi immobili, azioni, obbligazioni, ecc. I servizi di gestione patrimoniale sono servizi finanziari offerti da professionisti in cui il valore, la salute finanziaria, il potenziale di crescita e le opportunità di investimento di varie attività sono identificati al fine di gestirli con successo . La funzione della società di gestione patrimoniale è quella di fissare gli obiettivi finanziari con l'investitore, creare proiezioni, analizzare i dati e elaborare una strategia per la gestione patrimoniale e la creazione del portafoglio. La gestione patrimoniale facilita l'investimento nelle attività più redditizie e offre analisi dei rischi nonché identificare le attività che offrono i rendimenti più elevati. I servizi di gestione patrimoniale sono piuttosto costosi e, pertanto, sono utilizzati solo da persone con un elevato patrimonio netto, governi, società, ecc. Che possiedono un portafoglio diversificato di attività. La gestione patrimoniale immobiliare è un tipo di gestione patrimoniale in cui l'impresa finanziaria gestisce proprietà come uffici, locali commerciali, locali industriali, ecc. La gestione patrimoniale immobiliare comprende la riscossione degli affitti, la manutenzione degli edifici, la gestione dei leasing, ecc. la gestione dei rischi che si creano attraverso la discrepanza tra le attività e le passività dell'impresa. Questi includono la gestione del rischio di liquidità, il rischio di tasso di interesse, il rischio valutario, ecc.

Cos'è la gestione degli investimenti?

La gestione degli investimenti è più legata al commercio di azioni e obbligazioni e altri tipi di veicoli di investimento al fine di realizzare un profitto e far crescere la ricchezza degli investitori. La gestione degli investimenti può essere effettuata a vari livelli. Può essere fatto dall'investitore stesso o da una società finanziaria professionale. La gestione degli investimenti è svolta da investitori privati ​​quali fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa o investitori istituzionali quali società, fondi assicurativi, fondi pensione, ecc. La gestione degli investimenti comprende analisi di bilancio, gestione della strategia di portafoglio, analisi delle attività, monitoraggio degli investimenti, ecc. Alcuni investitori preferiscono affidare il controllo completo del proprio portafoglio di investimenti (comprese le decisioni di allocazione dei fondi) ai manager finanziari professionisti senza la necessità di consultare l'investitore al momento di apportare importanti modifiche ai fondi. Tali servizi sono noti come gestione discrezionale degli investimenti.

Qual è la differenza tra Asset Management e Investment Management?

Le banche forniscono gestione patrimoniale e gestione degli investimenti sotto l'ombrello dei servizi di private banking. Come visto dalla spiegazione sopra, ci sono pochissime differenze tra la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti. Inoltre, questi termini sono spesso usati in modo intercambiabile. La principale differenza tra la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti è che il termine gestione patrimoniale viene utilizzato per fare riferimento alla gestione collettiva degli investimenti ed è, pertanto, richiesto da investitori con un patrimonio netto elevato con un ampio portafoglio di attività ad un costo significativamente elevato. La gestione degli investimenti, d'altra parte, può essere effettuata da investitori grandi o piccoli e può essere condotta dall'investitore stesso o può essere delegata a una società di servizi finanziari professionale.

Sommario:

Gestione delle risorse e gestione degli investimenti

• Le banche forniscono gestione patrimoniale e gestione degli investimenti sotto l'ombrello dei servizi di private banking.

• La gestione delle attività è la gestione delle attività, inclusi immobili, azioni, obbligazioni, ecc.

• I servizi di gestione patrimoniale sono servizi finanziari offerti da professionisti in cui sono identificati il ​​valore, la salute finanziaria, il potenziale di crescita e le opportunità di investimento di varie attività al fine di gestirli con successo.

• La gestione degli investimenti è più legata al commercio di azioni e obbligazioni e altri tipi di veicoli di investimento al fine di realizzare un profitto e far crescere la ricchezza degli investitori.

• La gestione degli investimenti comprende analisi di bilancio, gestione della strategia di portafoglio, analisi delle attività, monitoraggio degli investimenti, ecc.

Ulteriori letture:

1. Differenza tra gestione patrimoniale e gestione patrimoniale