Differenza tra gestione della liquidità e gestione della tesoreria

Gestione della liquidità rispetto alla gestione della tesoreria

Con il passare del tempo, l'ambiente aziendale è cambiato radicalmente. Rapidi cambiamenti sono stati osservati nei regolamenti e variazioni brusche sono state osservate nei modelli di business. Inoltre, il progresso tecnologico ha svolto un ruolo fondamentale nel rimodellamento dell'attuale situazione aziendale. Imprenditori e Dirigenti strategici di gestione, che erano riluttanti ad adattarsi al nuovo ambiente tecnologico, non hanno altra scelta che accettare questo difficile ambiente per essere competitivi e portare innovazione nel mercato. L'impatto dello scenario prevalente ha reso le operazioni aziendali più complesse. Questo è il motivo per cui la domanda per la gestione della tesoreria e la gestione della liquidità è aumentata in modo che le imprese possano sostenere con successo nel mercato.

Anche se il termine gestione della tesoreria e gestione della liquidità sono usati in modo intercambiabile dalle istituzioni finanziarie, tuttavia non sono la stessa cosa. Essere un dirigente o un imprenditore nel mercato finanziario in continua crescita, dovresti essere in grado di sapere cosa si intende per gestione della tesoreria e gestione della liquidità e qual è la differenza tra questi due termini?

La gestione della tesoreria è un processo di gestione e amministrazione di valuta, fondi, contante, banca e rischio finanziario al fine di migliorare la posizione di liquidità delle società e di realizzare investimenti finanziari redditizi in futuro. Anche la stipula di un contratto di copertura per la gestione del rischio finanziario fa parte della gestione della tesoreria. Ci sono molte organizzazioni che hanno un dipartimento di tesoreria separato, che valuta il rischio finanziario, tiene traccia dei fondi e delle politiche di investimento e gestisce il rischio di valuta estera. La gestione della liquidità, d'altra parte, è uno degli elementi chiave di una gestione della tesoreria consolidata. È un processo per garantire di disporre di una quantità ragionevole di denaro disponibile in modo da poter coprire le passività correnti della vostra attività, sia previste che inattese. Tiene conto delle tue esigenze di liquidità e assicurati che i contanti siano prontamente disponibili al momento giusto.
La gestione della tesoreria consiste nel fornire finanziamenti istantanei alle imprese, riducendo al minimo l'esposizione al rischio valutario complessivo e mantenendo la posizione di liquidità di un'impresa. Gestione della liquidità coinvolge, comprendendo le esigenze di cassa, stabilendo linee guida appropriate per gli investimenti, selezionando le giuste opportunità di investimento e migliorando l'efficienza e la trasparenza della posizione di cassa.

La gestione della liquidità si occupa di molte procedure e processi, come la riscossione dei crediti, l'esecuzione dei pagamenti, la gestione della liquidità effettiva. Questo è di solito intrapreso dalle banche perché cercano modi nuovi e innovativi per soddisfare le esigenze dei loro clienti. Anche se la gestione della tesoreria è correlata alla gestione della liquidità, ma c'è una differenza principale tra i due. La gestione della tesoreria include la gestione del rischio di cambio. Essendo un individuo nel settore finanziario, è necessario essere consapevoli del fatto che il mercato forex è altamente volatile e le tariffe sul mercato cambiano di volta in volta. C'è una grande quantità di rischio associato alla gestione della tesoreria. Ad esempio, un'azienda può subire una perdita di milioni se un gestore di tesoreria ritarda la sua decisione anche di pochi secondi.

Tuttavia, non è possibile parlare di gestione della tesoreria e non discutere la gestione della liquidità, perché la valuta estera implica liquidità, gestita dalla gestione della liquidità. Il denaro è ricevuto in termini di pagamenti e la gestione dei tassi di cambio è inclusa nelle funzioni di tesoreria.

La gestione della tesoreria si occupa principalmente della valuta estera e del rischio di cambio, mentre la gestione della liquidità comporta la gestione della posizione di liquidità della società. Una delle parti più impegnative della gestione della liquidità è quella di avere una chiara visibilità del denaro necessario oggi e richiesto a breve, medio e lungo termine, in modo da poter prendere decisioni ragionevoli.